Λαβράκια βγάζουν οι έλεγχοι των τραπεζικών λογαριασμών που διενεργούν οι ελεγκτικές υπηρεσίες της ΑΑΔΕ, εντοπίζοντας φορολογουμένους να δηλώνουν ελάχιστα εισοδήματα, αλλά την ίδια στιγμή να διαθέτουν καταθέσεις εκατοντάδων χιλιάδων ευρώ.
Για τον έλεγχο των καταθέσεων έχει επιστρατευθεί το νέο υπερόπλο της ΑΑΔΕ, το σύστημα Αυτοματοποιημένου Ελέγχου Προσαύξησης Περιουσίας (BANCAPP), το οποία αντλεί στοιχεία για τις κινήσεις των τραπεζικών λογαριασμών και τα συσχετίζει αυτόματα με τα δηλωθέντα εισοδήματα των ελεγχομένων. Το νέο σύστημα τέθηκε σε λειτουργία πριν από περίπου έναν χρόνο και σύμφωνα με πληροφορίες έχουν ήδη «ξεσκονιστεί» πάνω από 1.000 τραπεζικοί λογαριασμοί φορολογουμένων οι οποίοι ελέγχονται για φοροδιαφυγή και «μαύρο χρήμα».
Οι καμπάνες για όσους εντοπίζονται με αδήλωτα εισοδήματα είναι «βαριές», καθώς κάθε προσαύξηση περιουσίας που προέρχεται από παράνομη ή αδικαιολόγητη, ή άγνωστη πηγή ή αιτία, θεωρείται κέρδος από επιχειρηματική δραστηριότητα και φορολογείται με συντελεστή 33%.
Μέσω του «Bank Account Nexus Crosscheck APPplication – BANCAPP» οι φοροελεγκτές «μπαίνουν» στους τραπεζικούς λογαριασμούς, τις θυρίδες και τα ηλεκτρονικά πορτοφόλια και λαμβάνουν αναλυτικά στοιχεία και πληροφορίες για τους ελεγχομένους. Συγκεκριμένα, μόλις εκδοθεί μια εντολή ελέγχου εισοδήματος και περιουσίας για έναν φορολογούμενο, αποστέλλεται αυτόματα, χωρίς ανθρώπινη παρέμβαση, αίτημα για άρση τραπεζικού απορρήτου. Σε διάστημα δύο ημερών η ΑΑΔΕ έχει τις σχετικές απαντήσεις για τους τραπεζικούς λογαριασμούς και τα περιουσιακά στοιχεία της τελευταίας πενταετίας.
Μέσω του νέου συστήματος, τα στοιχεία που λαμβάνουν οι φοροελεγκτές τα επεξεργάζονται και τα διασταυρώνουν με τις φορολογικές δηλώσεις προκειμένου να διαπιστωθεί αν το ύψος της κινητής περιουσίας και οι δαπάνες διαβίωσης δικαιολογούνται από τα εισοδήματα που εμφανίζουν στην Εφορία οι φορολογούμενοι που ελέγχονται για παράνομη προσαύξηση περιουσίας.